Nạn nhân của một vụ lừa đảo tiền điện tử trị giá 20 triệu đô la, người đã kiện Citibank vào tuần trước vì cáo buộc phớt lờ “cờ đỏ”, vừa đệ đơn khiếu nại tương tự chống lại hai ngân hàng khác.
Michael Zidell đã kiện East West Bank và Cathay Bank tại một tòa án liên bang ở California vào thứ Ba, cáo buộc các ngân hàng này “làm ngơ trước các nghĩa vụ pháp định của họ”.
Ông tuyên bố đã thực hiện 18 giao dịch chuyển tiền với tổng trị giá gần 7 triệu đô la vào tài khoản của những kẻ lừa đảo bị cáo buộc tại East West Bank và 13 giao dịch chuyển tiền với tổng trị giá hơn 9,7 triệu đô la vào một tài khoản tại Cathay Bank.
Zidell đã kiện Citibank vào ngày 24 tháng 6, cáo buộc ngân hàng này phớt lờ các dấu hiệu cảnh báo trong 12 giao dịch chuyển tiền với tổng trị giá khoảng 4 triệu đô la vào các tài khoản tại ngân hàng bị cáo buộc do những kẻ lừa đảo nắm giữ.
Zidell khai trong các vụ kiện chống lại các ngân hàng rằng “Carolyn Parker”, một người tự xưng là chủ doanh nghiệp, đã liên lạc với ông trên Facebook vào đầu năm 2023, và cả hai đã hình thành mối quan hệ tình cảm.
Parker bị cáo buộc nói với Zidell một tháng sau khi mối quan hệ bắt đầu rằng cô đã kiếm được hàng triệu đô la khi đầu tư vào token không thể thay thế (NFT), gợi ý ông làm điều tương tự và hướng dẫn ông đến một nền tảng giao dịch.
Zidell quyết định đầu tư và trong vài tháng tiếp theo, ông cho biết đã gửi 43 giao dịch chuyển tiền với tổng trị giá hơn 20 triệu đô la vào các tài khoản ngân hàng khác nhau do nền tảng này cung cấp, nền tảng này tuyên bố cần xử lý tiền tại nhiều ngân hàng do lượng tiền gửi lớn của khách hàng.
Ông cho biết đến tháng 4 năm 2023, trang web của nền tảng “đột ngột biến mất”, cùng với hàng triệu đô la của ông.
“Lừa đảo tình cảm. Rug pull. Pig butchering. Đây chỉ là một vài thuật ngữ để mô tả vụ lừa đảo đã xảy ra với các Nguyên đơn.”
Tương tự như đơn khiếu nại chống lại Citibank, vụ kiện mới nhất của Zidell tìm cách quy trách nhiệm cho East West Bank và Cathay Bank về tội sơ suất và là “những người tiếp tay và đồng phạm” của hành vi lừa đảo chứng khoán.
Đơn kiện cáo buộc: “Các bị cáo thông qua sự liều lĩnh của họ, đã hỗ trợ vật chất cho Parker và những kẻ đồng mưu của cô ta bằng cách mở tài khoản ngân hàng, cung cấp các dịch vụ bao gồm chuyển tiền điện báo và cho phép chúng được sử dụng để thực hiện hành vi lừa đảo NFT Enterprise”.
Đơn kiện cũng lập luận rằng hai ngân hàng có “nghĩa vụ thực hiện sự cẩn trọng trong việc giám sát các giao dịch đáng ngờ”, nhưng “đã không phát hiện ra các giao dịch rõ ràng là đáng ngờ”.
Zidell cho biết “số tiền lớn, tròn trịa, cùng với những thứ khác, đáng lẽ phải kích hoạt cuộc điều tra của ngân hàng về hoạt động đáng ngờ này”.
Đơn khiếu nại cũng tìm cách quy trách nhiệm cho East West Bank và Cathay Bank về “tiếp tay và đồng lõa trong hành vi lạm dụng người cao tuổi”, một cáo buộc mà ông không đưa ra đối với Citibank.
Zidell không đề cập đến tuổi của mình trong đơn khiếu nại, nhưng luật pháp California định nghĩa người cao tuổi là những người từ 65 tuổi trở lên.
Vụ kiện của ông tìm kiếm các khoản bồi thường thiệt hại, chi phí pháp lý và lãi suất tại một phiên tòa xét xử.
